首页行业的见解风化大流行

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istockphoto.com/Julia Garan

随着COVID-19在世界各地传播,新的物理距离要求于2020年春天在加拿大生效,一切似乎都在迅速变化。与此同时,伊恩·斯托克发现,尽管进行了必要的调整,但他的角色的基本方面并没有改变。

安大略省贝尔维尔市爱德华·琼斯公司的财务顾问说:“这是一个巨大的影响,但它还没有。”“就我们的互动方式而言,它改变了我们所有人、所有地方的游戏规则,但与客户保持联系和关系的基本原则是一样的。”

斯托克曾在军队服役,他很尊重日常事务。他发现,坚持自己的时间表,继续在办公室(独自)工作很有帮助,尽管他已经完全准备好在家工作了。

他说:“爱德华·琼斯把我的办公室建在我家的拐角处,这样我就可以进行完全相同的日常工作,而不是把门锁上,也不能与人面对面交流。”

“保持日常生活——包括与客户保持定期联系——让我们非常安心,不仅对我们的客户,对我们也是如此。”

为了支持这些对话,斯托克利用了爱德华·琼斯提供的源源不断的信息和材料。令他欣慰的是,该公司的总部员工和地区领导团队提供的不仅仅是市场评论。

他说:“他们正在帮助我们看透迷雾,让我们相信我们都将渡过难关。”他解释说,他已经收到了现成的社交媒体内容,内容涉及与客户相关的各种主题。他说:“我一直在利用这些资源,并得到了很好的回应。”

“每个人都不一样,每个人的反应也不一样,但总的来说,因为我们处于历史时刻,人们感到不安。有时,一个电话(‘我只是打电话来看看你过得怎么样’或‘我只是想确定你没事’)——无论是现有客户还是潜在客户——就足以说明问题。”他补充道。

由于他的积极主动,在3月中旬股市暴跌后不久,斯托克就签下了新客户。现有的客户开始根据他对COVID-19危机的反应,将其家人和朋友推荐给他。

他表示:“通过科技和一点独创性,我们已经能够带来这些新客户。”“我们预计这种情况会继续下去。”

“保持日常生活——包括与客户保持定期联系——让我们非常安心,不仅对我们的客户,对我们也是如此。”——伊恩的股票

爱德华·琼斯(Edward Jones)在夏洛特镇的金融顾问金·麦金尼斯(Kim MacInnis)也有类似的经历,尽管市场波动,他还是在2020年春天欢迎了新业务。她把这归因于把客户当作一个整体来对待,他们的担忧远远超出了金融领域。

“我对人们真的很感兴趣,我喜欢听他们的故事。我认为现在它比以往任何时候都更重要,只是和人交谈,听到他们生活中发生的事情,因为每个人都经历了如此剧烈的变化,“她解释道。“我不断听到我的客户,他们觉得他们很有价值。他们觉得他们感激,他们想和我一起做生意,因为他们觉得对他们来说很重要。“

她感谢爱德华·琼斯迅速建立的网页,在内部与顾问和员工以及外部与客户分享“一切冠状病毒”。“这是一个值得信赖的信息来源,”她解释道。

“这些资源为顾问、员工和客户创造了一种舒适感。”

这并不是说这场大流行没有带来一些不寻常的挑战。对麦金尼斯来说,最大的变化就是在家陪孩子工作,因为孩子在学校停课的时候也在家。她很感激分公司行政人员能够每天都在办公室工作。她说:“我们能够遵循所有省、联邦和公司关于社交距离的指导方针,但我们仍然能够正常工作。”“我的客户可以随时联系我的BOA,而且他们有我的手机号码,所以他们也可以联系我。”

麦金尼斯一直在大量使用WebEx与客户一起审查投资组合,给他们发送一个链接,让他们加入一个在线会议,让他们看到她的电脑屏幕上有什么。这样做的目的是让客户看到,如果他们在她的办公室里与她会面,他们会做些什么——但在他们自己家舒适、距离遥远的安全环境中。

她补充说:“我们都在经历这一过程。”她承认所有顾问都在努力适应不断变化的规范。

“现在比以往任何时候都更重要的是接触人们,和他们交谈,听听他们的生活中发生了什么,因为每个人都经历了如此巨大的变化。”——金难以估量

理财顾问在他们的职业生涯中面临多种类型的干扰。有不可避免的市场下跌;有不断变化的规章制度。而且,对于那些搬迁公司的人来说,会有到不同办公室的过渡,这包含了不同的流程。

一家公司如何处理顾问从一家公司到另一家公司的转变,可能预示着它将如何处理其他中断。

例如,金·麦金尼斯(Kim MacInnis)在2017年搬到爱德华·琼斯(Edward Jones)工作时遇到了很多挑战。

也许最重要的挑战是她无法控制时间,因为她之前的办公室已经放弃了租约,即将关闭。

幸运的是,爱德华·琼斯社区的一名顾问九个月前退休了。这意味着有一个办公室等着她搬进去,而且,由于Edward Jones构建分支机构的方式,她还继承了一位经验丰富的分支机构管理员(BOA),他帮助她完成文档并理解新系统。

“我能够来到这里,只是做我的工作,这个地区的人们很棒。他们从不同的省份过来,和我一起经历不同的事情,只是为了确保我受到欢迎,并回答我提出的任何问题。在我的转变过程中,他们真的不遗余力地帮助我,”她说。“对许多客户来说,它也非常无缝。他们可以开设自己的账户,一切都转过去,然后继续和我一起前进。”

同样是在2017年,伊恩·斯托克(Ian Stock)也对自己与爱德华·琼斯(Edward Jones)的简单关系感到惊喜。他说:“这个转变的决定不是轻易做出的,因为我知道,这不仅对我个人和工作,而且对我的客户都有很大的影响。”

在他的案例中,在他的社区里没有爱德华·琼斯现有的办公室,也没有足够的时间在他想要搬迁的日期前让他的永久性新办公室建成。因此,过渡团队帮助他在一个临时办公室开设了他的新业务,在那里他开始为与他一起过渡的BOA的客户服务。10个月后,他搬到了现在的位置。

斯托克说,尽管一年搬迁两次在后勤上面临挑战,但过渡很顺利,他很感激这项技术,使他在任何需要的时候都能很容易地从云计算中检索客户文档——无论是否发生大流行。

密切关注投资

每年,J.D. Power都会对18家全方位服务投资公司进行投资者满意度研究。它评估八个因素:财务顾问、账户信息、投资业绩、公司互动、产品提供、佣金和费用、信息资源和问题解决方案。爱德华·琼斯是2020年排名最高的公司,在总分1000分的总体满意度中获得836分,比行业平均水平高出46分。

你应该问的4个问题

›您将如何帮助我完成向贵公司的过渡?
›你们的技术将如何支持我和我的客户,我将如何接受相关培训?
›您将如何帮助确保我的业务的长期增长?
›我向退休的过渡将如何处理?

回顾大流行

财务顾问习惯于长期思考,这可能有助于他们在Covid-19的另一边可视化生命。那些由他们的公司提供很好的人,现在可能有更清晰的道路 - 但金麦单尼斯认为这是一个不满意他们目前的公司考虑其选择的顾问的机会。

麦金尼斯说:“这是一个重新评估的好机会。”她建议顾问们问问自己,“你的公司是否为你和你的客户提供支持,让你总是做对他们有利的事?””

如果没有,现在可能是时候开始铺设轨道,朝着一个更令人满意的未来。“相信你自己,”Ian Stock说。“是的,转到另一家公司是有风险的,但如果你相信自己能克服风险,就会有更好的机会。”

金难以估量
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财务顾问
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伊恩股票
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爱德华。琼斯

爱德华琼斯是一家提供平等机会的公司,致力于发展包容的企业文化。我们相信,不同的想法、观点和视角有利于建立业务。

在魁北克,我们的财务顾问被称为投资顾问。

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